这个计算器的作用主要是帮助投资者去快速理清状况: 卖掉/再买入一定数量的股票时, 整体持仓成本的变化, 以及如果想要让整体持仓达到自己想要的目标价时, 需要加仓多少股, 以及需要投入多少资金.
为什么要做这个计算器
在股市里面, 成本价(持仓均价)很重要. 股市一般相对其他保守资产波动更大: 有些时候涨, 有些时候跌, 判断当下盈亏的一个基本点就是拿股票当前价(现价)和成本价做对比.
而判断一个公司贵不贵, 除了基本面和估值, 剩下的就是你建仓/持仓的成本. 例如腾讯毫无疑问就是一个好公司, 但股价在300和在700时大家看待他的态度可能就完全不一样.
这个计算器一般主要用于3种情形:
- 减仓: 具体卖了多少, 持仓成本有何变化? 是赚了还是亏了?
- 加仓: 打算加仓, 先计算加仓后的持仓成本, 模拟加仓后的成本变化
- 目标均价: 现有持仓的目标价是a, 想要把均价压到b, 按照股票当下价格, 需要加多少股才够?
股票加减仓与持仓均价计算器: 支持USD & HKD, 支持 简体中文 和 英文(English)
输入项解读
部分平仓计算器
原持股数量: 当前持有的这支股票的数量, 例如1,000股;
原持仓均价: 当前这支股票的买入均价, 例如1usd;
股票市值 = 均价 1usd x 股票数量1,000股 = 1,000usd
本次卖出数量: 这支股票这次交易卖出了多少股?
本次卖出价格: 以什么价格卖出去的?
本次已实现盈亏: 计算 (卖出价 - 持仓均价) x 卖出数量 的值, 统计在这次交易中的盈亏数额;
已实现盈亏/原始投入(%): 计算本次卖出后的盈利百分比, 即盈利占原始资金投入的百分比;
剩余持股数量(股): 计算 原持股数量 - 本次卖出数量, 统计本次交易后剩余的持股数;
剩余仓位净成本价: 即当前投资股票的新持仓成本均价, 通过将盈利纳入成本计算从而降低了整体的持仓成本;
本次卖出回收资金: 计算本次卖出得到的现金, 即 本次卖出数量 x 本次卖出价格.
加仓均价与目标均价反推
原持仓数量 和 原持仓均价: 同上;
目标均价(反推): 在这里输入你想要整体仓位在加仓后想要达到的目标持仓均价, 然后在加仓价格处输入加仓价格, 自动计算出需要加仓多少股;
需要注意的一点: 目标均价需要在原持仓均价与加仓价格之间, 而且需要不同于加仓价格.
计划加仓数量: 输入计划加仓多少股该股票;
加仓价格: 输入你要加仓的股票价格, 一般为股票当前价格(现价), 也可以输入目标价(主要用于预估).
预计投入资金: 加仓所需要的金额, 等于 计划加仓数量 x 加仓价格;
加仓占原持仓比例: 本次加仓占原有持仓数量的比例百分比, 衡量该股票整体仓位的变化;
加仓后总股数(股): 加仓后总共持有多少股该股票;
加仓后持仓均价: 显示加仓之后, 该股票的整体持仓均价变化.
FAQs
什么是持仓均价?
持仓均价是指投资者持有某只股票的平均买入成本, 计算时会综合考虑买入数量和买入价格.
为什么要计算部分平仓盈亏?
部分卖出时, 可以提前锁定部分收益或降低风险. 通过计算部分平仓盈亏, 投资者能清晰知道已实现利润和剩余仓位的成本情况.
目标均价反推有什么作用?
如果投资者希望将持仓均价降到某个目标值, 可以利用该功能反推出需要加多少仓位及投入资金, 从而更好地制定加仓计划.
这个工具适用于哪些市场?
工具本身没有市场限制, 港股、美股等都可以使用, 只要输入对应的股数与价格即可.
如何使用
减仓计算: 直观查看是赚是亏
就填下面4个变量:
- 原持股数量
- 原持仓均价
- 本次卖出数量
- 本次卖出价格
然后点按 "计算部分平仓结果", 立马就能直观看到盈亏情况, 盈亏比例, 新的持仓均价以及本次卖出回笼的资金状况.
看起来像数学题, 实际上卖出这部分带来的盈亏会被摊回剩余仓位上, 所以剩余仓位的 "整体回本线" 会左右移动, 导致成本均价变化.
盈利案例
原持股数量1,000股 原持仓均价1usd 本次卖出数量200股 本次卖出价格2usd
因为 卖出价格 > 原持仓价格, 此时 "已实现盈亏" 为正数, "剩余仓位净成本价" 低于原持仓均价: 这次卖出实现了盈利 → 整体回本目标价往往会下降 (因为已经提前拿走一部分利润).
亏损案例
原持股数量1,000股 原持仓均价1usd 本次卖出数量200股 本次卖出价格0.5usd
因为 卖出价格 < 原持仓价格, 此时 "已实现盈亏" 为负数, "剩余仓位净成本价" 高于原持仓均价: 这次卖出实现了亏损 → 整体回本目标价会抬高 (因为亏损需要由剩余仓位未来的涨幅补回来).
加仓计算: 加仓后平均成本计算
使用下面的 "加仓均价与目标均价反推", 填入以下4个变量:
- 原持股数量
- 原持仓均价
- 计划加仓数量
- 加仓价格
在这个场景下我们无视"目标均价(反推)"项, 直接点击 "计算加仓后均价"
我们就立马得到了加仓后的持仓均价以及加仓后总的股票数量, 以及预计需要投入的资金量, 以及本次加仓占原有持仓比例的百分比, 非常方便.
计算过程也很简单, 本质上就是一道简单的加权平均数学题: 新的持仓均价 = (原股数 x 原持仓均价 + 加仓股数 x 加仓价格) / (原股数 + 加仓股数)
加仓均价计算案例
原持股数量1,000股 原持仓均价1usd 计划加仓数量200股 加仓价格0.5usd
当加仓价格很低但加仓数量太少时, 持仓均价的变动往往不会太大, 因为加仓占原有持仓比例太小, 基数效应.
反推目标均价: 持仓规划, 均价管理
这个功能通常用来做计划性假设, 例如:
- 我要将整体仓位的均价做到α美元, 需要在当前价格下买入多少股票?
- 如果我要在股价β时将目标均价拉到α美元, 需要买入多少股票?
使用下面的 "加仓均价与目标均价反推", 填入以下4个变量:
- 原持股数量
- 原持仓均价
- 加仓价格
- 目标均价(反推)
这里, 如果我们想要做假设性反推, 即做出打算在理想价格时加仓, 这里的加仓加个可以填自己想要加仓的价格;
如果是现在就打算加仓, 想要反推目标均价, 则一般填入股票现价(当前价格).
点击按钮 "反推需要加仓多少"
计算器会直接给出这样一句结论: "若加仓价为 X, 要把均价调至 Y, 需加仓约 N 股, 预计资金约 Z."
直观, 明确地展现实现目标均价需要的加仓数量和资金量.
关键限制
目标均价必须在 "原均价" 和 "加仓价" 之间, 而且不能等于加仓价.
原因很简单: 均价是加权平均, 它只能被"拉向"加仓价, 不可能穿过去.
也就是说, 如果原持仓均价大于目标均价, 那么加仓价格必须小于目标均价, 我们才有可能通过加仓来拉低平均价, 反之则无论加仓多少都不可能拉低.
隐私与数据安全声明
这个计算器工具的计算原理很简单, 主要靠加权平均计算的数学等式驱动. 内容的输入和计算均发生在网页前端, 后台服务器不负责数据记录和传输.
刷新或离开页面后, 输入内容即消失(浏览器自身的自动填充记录功能除外: 该功能下, 记录数据的本体为浏览器本身, 并非本博客网站/工具页面).
总结
这个工具主要是用于做操作前的一个草稿纸: 它的定位在于作决策前的一个"预览", 而不是一个专业的对账软件.
前身是Excel表格, 因为我常用, 索性做成了网页版应用. 我自己一般大概这么用:
- 亏损割肉前, 确保自己清楚本次减仓后, 后续需要涨多少才能够回到成本线;
- 冲动加仓前, 先模拟一下加仓后的成本均价变化, 以及本次加仓占原有仓位的比例, 再问一下自己是否真的想好了.
市场不怕算错一次, 最怕一直靠感觉. 只有清楚自己的持仓状况和均价, 才好做进一步的规划.
最后, 本工具仅供数据粗略计算与参考, 不构成任何投资建议.
